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理財業務

  • 　　理財業務，指我行為客戶提供財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務和專業化產品的活動。

    　　按照管理運作方式不同，我行理財業務分為理財顧問服務、綜合理財服務兩大類。

    　　理財顧問服務，指我行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、投資產品推介等專業化服務。在理財顧問服務活動中，我行可按約定向客戶收取一定理財顧問費用，客戶根據我行提供的理財顧問服務管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險。

    　　綜合理財服務，指我行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投融資計劃和方式進行投融資和資產管理的業務活動。在綜合理財服務活動中，客戶授權我行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。在開展綜合理財服務時，我行針對特定目標客戶群研發和銷售的標準化理財計劃，及為特定客戶提供的個性化資金投資和資產管理方案，統稱為綜合理財產品或綜合理財計劃（以下簡稱為“理財產品”）。