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交易及專項資金托管

一、產品定義

  交易及專項資金托管業務按照資金性質不同,分為交易資金托管業務和專項資金托管業務。

  交易資金托管業務是指買賣雙方在產權、股權、商品等交易過程中,委托托管人保管資金并根據約定條件辦理資金支付,促使交易成立的托管業務。

  專項資金托管業務是指托管人根據監管要求或委托人單獨委托,在專項資金使用過程中保障資金安全和專款專用的托管業務。

  交易及專項資金是指基于完善信任機制、促進交易成立或資金保管,需要引入保管和監督的資金。

二、功能和特色

  交易資金托管主要適用于商品交易、股權交易等領域,在交易雙方信任度不夠的情況下,商業銀行受托對交易資金進行保管,按交易雙方約定對資金進行監督支付,可消除雙方對交易安全的顧慮,保障交易活動順利實現。

  專項資金托管是商業銀行按照監管機構政策要求以及客戶委托,在專項資金使用過程中可起到保障資金安全和專款專用的作用。

三、辦理流程

  1、委托人和我行就資金托管相關事項達成一致意見,簽署托管協議。

  2、在托管期間內,我行按照協議約定履行開設托管賬戶、安全保管托管資金、辦理托管資金清算等職責。

四、風險提示

  銀行對資金的托管并不意味著對委托人付款義務承擔任何保證責任。

注:具體開辦的業務種類及辦理程序、辦理條件等以中國農業銀行當地分行有關規定為準。

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